Вт. Июн 18th, 2024

«Мошенники с большой дороги» . Максим Петрушин о том, как разводят ульяновцев на деньги

Поистине катастрофические масштабы ущерба приобретает общение ульяновцев с телефонными и интернет-мошенниками. Только за девять месяцев текущего года ульяновцы «отдали» им более 347 млн. рублей. Причем, почти 80% из данной суммы составляют кредиты, за которыми доверчивые граждане самостоятельно побежали в банки… Среди пострадавших – как пожилые, так и молодежь, не зависимо от возраста, образования и профессии. Есть даже сами банковские работники, прекрасно осведомленные о всех мошеннических схемах лже-банкиров, лже-сотрудников силовых структур…Информацией о том, как разводят ульяновцев на деньги, — поделился глава регионального УМВД Максим Петрушин.

За 9 месяцев 2022 года жертвами мошенников стали 1606 человек. Сумма похищенных денежных средств составила более 347 миллионов рублей. С начала 2022 года сотрудниками УМВД России по Ульяновской области привлечено к уголовной ответственности 265 лиц за совершение хищений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Преступления данного вида в основном совершаются лицами, проживающими в других субъектах Российской Федерации, в том числе,  за её пределами. Злоумышленники используют средства анонимизации (VPN-серверы, прокси-серверы, находящиеся на территории иностранных государств), в результате чего установить фактическое нахождение преступника не представляется возможным. Мошенники также активно используют виртуальные абонентские номера, сервисы обмена мгновенными (шифрованными) сообщениями (мессенджерыWhatsApp, Telegram, Viber и др.) и несколько платежных платформ при выводе похищенных денежных средств (перевод денег с одной платежной платформы на другую).

Ежедневно, на территории области регистрируются от 5 до 12 мошенничеств   и краж денежных средств, совершенных с использованием IT-технологий различными способами. На звонки мошенников попадаются лица любого возраста и любой социальной группы.

  • Каковы основные схемы мошеннических действий?

Мошенники информируют о несанкционированных попытках оформления на граждан кредитов, о фиксации системой безопасности неправомерных доступов к счетам граждан, о сбое в системе, о выявлении среди сотрудников банка лиц, распространяющих конфиденциальные сведения, после чего убеждают граждан в необходимости оформления кредитов, чтобы таким образом вернуть банку средства, незаконно оформленные мошенниками. Могут попросить выполнить ряд операций через банковский терминал, в результате которых граждане подключают посредством приложения «Мобильный банк» чужой номер к своей карте или сами переводят денежные средства на незнакомые счета.

При этом мошенники могут звонить с телефонных номеров, которые определяются как телефоны дежурных частей отделов полиции, телефоны доверия. Звонивший сообщает о расследовании уголовного дела по факту мошенничества и о том, что сотрудниками безопасности банка зафиксированы несанкционированные попытки доступа третьих лиц к счету гражданина. После этого предупреждают о необходимости оказания содействия сотрудникам банка, которые свяжутся с ним позже.

К примеру, 6 октября 2022 года в отдел полиции обратился житель Заволжского района Ульяновска с заявлением о том, что на протяжении нескольких дней (в период времени с 29 сентября по 5 октября) ему звонили «сотрудники Центрального Банка России» и под предлогом пресечения оформления кредита на его имя, похитили денежные средства в сумме 3 млн. 121 тыс. рублей. При этом мошенники убедили заявителя оформить кредиты в 4-х разных банках, скрыв от сотрудников банков истинную цель оформления кредитов.

Также немало фактов мошенничества при покупке или продаже товаров в сети Интернет: мошенники, предлагая несуществующий товар, взымают за него предоплату или полную стоимость, после чего перестают выходить на связь, либо наоборот связываются с продавцом под видом потенциальных покупателей  и заверяют в готовности приобрести товар,  после чего предлагают оформить «безопасную сделку» и для ее успешного оформления сбрасывают ссылку, как правило, на фишинговый сайт, накотором после заполнения формы оплаты со счетов граждан списываются денежные средства.

— А что скажете про мошенничество в социальных сетях?

— В последнее время эта схема начала приобретать все большее распространение. Когда гражданам поступает предложение принять участие в розыгрыше или акции, вследствие чего с использованием фишинговых сайтов похищают денежные средства. Кроме того, через взломанные страницы и страницы-дублеры, когда потерпевшему приходят сообщения от друзей, знакомых, либо родственников с просьбой об одолжении денежных средств. Отдельно можно выделить такой вид мошенничества, как поддельные сайты трейдерских бирж: когда мошенники предлагают быстро заработать путем спекуляции на курсах валют, биткойна, акций. В итоге преступники завладевают всеми денежными средствами, имеющимися у граждан.

Одним из самых распространных видов мошенничеств, которыми пользуются мошенники лет как 10, по-прежнему являются сообщение о неприятностях с родственниками пожилым ульяновцам. Преступники звонят на стационарные номера телефонов, выяснив, что на проводе пожилой человек, запускают схему «Я ваша внучка, дочь, сын». Обязательно нападают на того, у кого есть внучка, проживающая вне дома. Слышимость плохая. Неожидающие подвоха дедушка или бабушка отвечают: «Оля, это ты?» — «Да, это я, Оля!» В течение короткого разговора преступники по той же схеме выясняют, что внучка живет в г. Москве. То, что надо. Далее уже мужской голос (якобы «сотрудник ГИБДД», «следователь») сообщал, что внучка сбила человека. Облегчить ее участь можно, если помочь пострадавшему. Нужны кое-какие вещи и деньги. Надо передать все это человеку, который подъедет на их адрес, как правило «водитель». Для этого нанимают курьеров или таксистов.

Так, к примеру, 2 октября 2022 года в отдел полиции обратилась жительница Засвияжского района г. Ульяновска, 1942 года рождения, с заявлением о том, что ей позвонили на стационарный телефон, представились сотрудниками полиции, сообщили, что её дочь совершила дорожно-транспортное происшествие и для того, чтобы её не привлекли к уголовной ответственности необходимо 400 тыс. рублей. Женщина согласилась передать указанную сумму. В скором времени в квартиру к потерпевшей пришел неизвестный ей молодой человек (лицо закрыто медицинской маской) и забрал денежные средства.

Ущерб, нанесённый жителям Ульяновской области действиями мошенников

за последние 10 дней, составил более 14 млн рублей.

9 октября – 2 мошенничества

  • Пенсионерка, продавая земельный участок на сайте бесплатных объявлений, лишилась 16 тысяч рублей, сообщив мошенникам, которые представились потенциальными покупателями, реквизиты карты для перечисления предоплаты, с которой списались деньги.
  • Мужчина лишился денежных средств, общаясь с мошенниками которые  под предлогом аренды жилья на сайте, завладели денежными средствами в сумме 19 тысяч рублей.

8 октября – 3 мошенничества

  • Потерпевший мужчина сообщил, что под предлогом продажи экипировки на сайте бесплатных объявлений, мошенники завладели денежными средствами в сумме 10 тыс. руб.
  • Пенсионерка лишилась 40 тысяч рублей, одолжив их неизвестному мужчине.
  • Женщина – заявитель сообщила, что мошенники под предлогом продажи мебели в социальной сети,  завладели деньгами в сумме 5 тыс.

7 октября – 7 мошенничеств

  • Мошенники представились пенсионеру сотрудниками службы безопасности банка и под предлогом несанкционированного оформления кредита, необходимости обезопасить денежные средства, завладели денежными средствами в сумме 600 тыс. руб.
  • Мужчине мошенники представились сотрудником безопасности банка и под предлогом заявки на смену персональных данных, завладели денежными средствами в сумме 135 тыс. руб.
  • Женщина лишилась 9 тысяч рублей при попытке дополнительного заработка.
  • Потерпевший мужчина – лишился 7 тысяч рублей, приобретая по объявлению в социальной сети корм для собак.
  • Пострадавшая лишилась 300 тысяч рублей. Мошенники представились сотрудниками ОВД и под предлогом сохранности денежных средств завладели сбережениями, которые заявитель перевела в салоне сотовой связи на банковскую карту.
  • Женщине мошенники представились сотрудником банка и под предлогом защиты от несанкционированного оформления кредита завладели денежными средствами в сумме 480 тыс. руб.
  • Пострадавший мужчина — в период с 24.04.22 г. до 05.05.22 г. злоумышленник с использованием страницы в социальной сети под предлогом продажи капота на иномарку, завладел денежными средствами в сумме 6 тысяч рублей. Денежные средства заявитель перевел через мобильное приложение.

6 октября- 7 мошенничеств

  • Пострадавший мужчина – мошенники представились сотрудником МВД, под предлогом пресечения несанкционированного доступа к счету и оформления кредита, завладели денежными средствами в сумме 241 тысяча рублей.
  • Пострадавший мужчина – мошенники представились  сотрудником службы безопасности банка и под предлогом отмены несанкционированного оформления кредита, завладели личными денежными средствами в сумме 478 тысяч рублей.
  • Пострадавший мужчина – мошенники представились сотрудником полиции и под предлогом пресечения неправомерного оформления кредита, завладели денежными средствами, в сумме 500 тыс. руб.
  • Пострадавший мужчина – мошенники представились сотрудником службы безопасности банка, под предлогом пресечения неправомерного оформления кредита, завладели денежными средствами, в сумме 3 млн. 121 тыс. руб.
  • Пострадавший мужчина–мошенники под предлогом покупки смартфона  на интернет-сайте, завладели деньгами в сумме 17 тысяч руб.
  • Пострадавшая женщина -мошенник представился сотрудником безопасности банка и под предлогом предотвращения несанкционированных операций по карте, завладелденежными средствами в сумме 213 тысяч руб.
  • Пострадавший мужчина – мошенники  взломали страницу знакомого в социальных сетях и под предлогом одолжить денег, завладели денежными средствами в сумме 9 тысяч рублей.

5 октября – 6 мошенничеств

  • Пострадавшая женщина-мошенники после установления в квартире заявительницы крана с фильтром очистки воды, путем обманазавысили сумму выполненных и завладели денежными средствами в сумме 76 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина– злоумышленники, попросив в долг деньги со взломанной страницы друга в соц.сетях, завладели денежными средствами в сумме 5 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина – мошенник представился сотрудником сайта государственных услуг и под предлогом подключения дополнительного абонентского номера к личному кабинету, завладели денежными средствами  148 тысяч рублей.
  • Пострадавший мужчина – мошенники под предлогом прохождения опроса в мессенджере посредством перехода по фишинговой ссылке банка, сняли с банковской карты116 тысяч рублей.
  • Пострадавший мужчина — мошенники представились сотрудниками безопасности банка и под предлогом предотвращения несанкционированных операций по карте, завладели денежными средствами в сумме 160 тыс. руб.
  • Пострадавший мужчина столкнулся с мошенниками на сайте бесплатных объявлений о продаже собаки и лишился 59 тысяч рублей.

4 октября – 8 мошенничеств

  • Пострадавший мужчина столкнулся с мошенниками на сайте бесплатных объявлений, где под предлогом покупки инвалидного кресла, получив код доступ к личному кабинету банка, злоумышленники завладели денежными средствами в сумме 45 тыс. руб.
  • Пострадавший мужчина обратился в полицию с заявлением о том, что по его личным даннымнеизвестные оформили кредит в банке на сумму 133 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина – мошенники представились сотрудниками ФСБ и под предлогом сохранности денежных средств завладели 346 тыс. руб., которые потерпевшая перевела через банкомат якобы на безопасный счет.
  • Пострадавшая женщина лишилась 105 тысяч рублей при инвестировании на сайте лжеброкерской компании.
  • Пострадавший мужчина – мошенники представились сотрудниками полиции и под предлогом пресечения несанкционированного оформления кредита на имя заявителя, завладели денежными средствами в сумме 150 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина общалась с мошенниками в течение нескольких месяцев. Злоумышленники, представившись сотрудниками банка и  полиции, сообщили о мероприятиях по поимке мошенников. С целью отслеживания передвижения денежных средств убедили женщину оформить кредиты и завладели в общей сложности денежными средствами в сумме более 1 млн. руб.
  • Пострадавшая женщина лишилась 27 тысяч рублей на сайте бесплатных объявлений, где пыталась приобрести  игровую приставку.
  • Пострадавший мужчина – мошенники,представившись сотрудниками службы безопасности банка, под предлогом пресечения несанкционированного получения кредита, завладели денежными средствами в сумме 379 тысяч рублей.

3 октября – 5 мошенничеств

  • Пострадавший мужчинаповерил мошенникам, которые представились  сотрудниками банка и полиции, в необходимость отмены несанкционированной операции по оформлению кредита, в результате лишился1 млн. 274 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина сообщила в полицию, что на нее неизвестными лицами оформлен кредит в сумме 11 тысяч рублей.
  • Пострадавшая женщина лишилась 66 тысяч рублей, пытаясь дополнительно заработать в специальной школе.
  • Пострадавший мужчина лишился 8 тысяч рублей в мессенджере, где к нему обратился знакомый за оказанием финансовой поддержки.
  • Пострадавшая женщина, поверив тому, что общается с музыкантом известного симфонического оркестра, оказывала ему финансовую поддержку, в итоге лишившись  244 тысяч рублей.

2 октября – 4 мошенничества

  • Пострадавшая женщина отдала курьеру 400 тысяч рублей, думая, что таким образом спасает свою родственницу от ответственности за совершение ДТП.
  • Пострадавшая женщина обратилась в полицию с заявлением об оформлении неизвестными лицами микрозайма от ее имени в размере 26 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина–мошенники предложили дополнительный заработок посредством инвестирования, в результате чего потерпевшая лишилась  21 тысячи рублей.
  • Жителю Ульяновска мошенник представился сотрудником службы безопасности банка и под предлогом вычисления сотрудников банка, пытающихся оформить кредит на имя заявителя, завладел денежными средствами в сумме 300 тыс. руб.Денежные средства, полученные в кредит, переведены заявителем через банкомат.

30 сентября – 6 мошенничеств

  • Пострадавший мужчина – мошенникпредставился сотрудником полиции, под предлогом предоплаты за услуги (забрать заказ и отвезти коллегу), завладел денежными средствами в сумме 4 тыс. руб.
  • Пострадавшая женщина отдала курьеру 250 тысяч рублей, думая, что таким образом спасает свою родственницу от ответственности за совершение ДТП.
  • Пострадавшая женщина – мошенники,  представившись сотрудниками банка, под предлогом отмены оформления кредита, завладели денежными средствами в сумме 123 тыс. руб. Денежные средства переведены заявительницей, через банкоматы.
  • Пострадавшая женщина – мошенник представился страховым менеджером банка, под предлогом пресечения неправомерного списания денежных средств со счета, завладел денежными средствами в сумме 147 тысяч рублей. Денежные средства были переведены на созданный заявителем «Киви-кошелек», с которого произошло списание на неустановленные счета.
  • Ульяновец обратился в полицию после того как столкнулся с мошенниками на сайте бесплатных объявлений: мошенники под предлогом продажи автоколлиматора АК-0,2У, завладели денежными средствами, в сумме 16 тыс. руб.
  • Пострадавший мужчина – мошенники представились сотрудниками банка и под предлогом пресечения неправомерного списания денежных средств, получив СМС-коды от личного кабинета, завладели денежными средствами в сумме 3 млн. руб.